Инициатор проекта:

(наименование организации, подающей обращение в Банк)

(организационно-правовая форма, приоритетный (основной ) код отрасли по ОКОНХ, ОКВЭД, )

Проект

(краткое название проекта)

Суть проекта

Основные характеристики проекта

1.    Строительство с нуля

2.    Модернизация

3.    Реконструкция

4.    Расширение действующего производства

Общая стоимость проекта

Текущая стадия реализации проекта

Состояние дел по реализации проекта

Основные виды продукции

1.      

2.      

3.      

4.      

5.      

Объёмы производства по видам продукции

1.      

2.      

3.      

4.      

5.     

Основные группы потребителей

(если предполагается экспорт - указать куда)

(если покупателями будут отдельные крупные покупатели - указать)

Суть обращения в Банк

(Кредит или прямые инвестиции, или гарантия, или сочетание ...)

Цели использования средств Банка или его обязательств

(на финансирование предынвест-х исследований, закупки оборудования, оплату аванса по импортному контракту и т.п. или (если гарантия или подобное) в обеспечение своих обязательств по кредиту.... и т.п.)

Ожидаемые Инициатором проекта условия финансирования проекта Банком или стоимость гарантии

1

(для кредита указать: сумму и валюту кредита, процентную ставку, период использования (выборки) средств кредита, срок погашения основного долга по кредиту, порядок погашения основного долга (равномерно, одной суммой или по графику), момент начала погашения основного долга, периодичность выплаты процентов, возможность выплаты процентов без отсрочки со стороны Банка)

2

для прямых инвестиций указать; сумму и валюту, срок окупаемости инвестиций, долю в капитале оператора проекта, порядок и условия приобретения этой доли (если предполагается особый порядок распределения продукции, чистых доходов или прибыли, то описать подробности и условия)

3

для обязательства Банка (гарантии, авалирования векселей, открытия непокрытого аккредитива с отсрочкой платежа, вексельного кредита) указать: сумму и валюту, срок действия, бенефициара и необходимые детали

4

При сочетании вышеуказанных продуктов или наличии вариантов указать детали и дать пояснения.

Источники погашения кредитов и возврата инвестиций, полученных для реализации проекта

(если реализации продукции, то указать какой и кому; если это новые заимствования то указать основания для таких ожиданий; если это выпуск ценных бумаг в будущем, то указать предпосылки и детали организации выпуска и т.п.)

Обеспечение по кредитам или обязательствам Банка

(указать вид обеспечения: гарантия, поручительство или залог; кто готов выступить гарантом или поручителем, на какую сумму и срок; для залога - предмет залога, его рыночную стоимость и варианты реализации)

Наличие договоренности с потенциальным гарантом (поручителем)

(необходима ссылка на соответствующие документы и уровень согласовывающих данный вопрос сторон)

Общий объем средств, необходимых для реализации проекта (кроме средств Банка)

(указать цели (объекты) использования средств, сроки в течении которых они должны быть произведены, указать других потенциальных инвесторов проекта, объемы инвестиций (в том числе кредитов) и условия на которых они могут быть произведены (выданы) и формы возврата вложенных средств инвесторам.

Объём произведенного финансирования на дату подачи обращения

(указать объемы финансирования, кем были произведены, цели и объекты произведенных вложений средств, а также наличие документов, подтверждающих такие вложения)

Наличие поддержки проекта на федеральном, региональном или местном уровнях власти

(указать на наличие (или на возможность получения) поддержки в органах власти соответствующего уровне, и о формах такой поддержки, а также возможные детали,

Соотношение собственных и заемных средств

Чистая текущая стоимость (NPV) при ставке дисконтирования - ___ % и периоде расчета ____   

Внутренняя норма дохода (рентабельности) на инвестиции (IRR)

Период окупаемости инвестиций (payback period),

Период возврата заемных средств (repayment period) при коэффициенте покрытия ссудной задолженности (debt cover ratio)* __________

Точка безубыточности проекта (breakeven - point)**

Валюта баланса на последнюю отчетную дату

Прибыль (убыток) по итогам последнего года[1]

Прибыль (убыток)на последнюю отчётную дату(             )

Коэффициент текущей ликвидности (покрытия)[2]

Коэффициент общей платёжеспособности[3]

Рентабельность активов[4]

Счёт недоимщика[5]

Объём картотеки по всем счетам

Объем дебиторской задолженности

(общий)

(млн. руб.)

Основные дебиторы (наименование организации (объем задолженности)

Объём непросроченной задолженности (в % к общему V)

1. 

2. 

3. 

4.

 5.

Объем кредиторской задолженности

(млн.руб/долларов США)

Основные кредиторы (наименование организации (объем задолженности)

Объём непросроченной задолженности (в % к общему V) (млн. руб. или млн. долл. США.)

1. 

2. 

3. 

4. 

Наличие задолженности перед :

Объем задолженности

(млн. руб.)

бюджетом

по зарплате

Наличие поручительств:

(наименование бенефициаров)

Сумма поручительства

Срок окончания действия поручительства

1.

2.

3.

4.

Квартал

(№1 - последний отчетный квартал)

Прибыль[6] за последние три года (поквартально)

Доход на акцию (по итогам работы за три последние года)

Дивиденды выплаченные

(на обыкновенную/на привилегированную)

15

14

13

12

11

10

9

8

7

6

5

4

3

2

1

Наименование Организации

      Внимание!!!: обнаружение Банком (при проверке организации) фактов сокрытия/искажения информации о допущенных организацией срывах в выполнении своих обязательств по полученным ссудам/кредитам влечет немедленную остановку работы с организацией

Кредитор +

(дата предоставле-ния кредита/ссуды)

Цель использова-ния кредита (ссуды)

Срок кредита (ссуды)

Сумма и валюта кредита (ссуды)

Пога-шена ли ссудная задолженность в срок

Наличие пролонга-ций

Наличие просрочек

Наличие случаев реализации кредитором обеспечения по кредиту

Размер уставного капитала

объявленный

оплаченный

Структура уставного капитала

Количество

Стоимость одной акции

Общая сумма

Обыкновенные акции

Привилегированные

Основные учредители

(юридические лица перечислить полностью)

Доля в капитале % (обыкновенные акции / привилегированные)

Наличие дочерних обществ

( описать политику в области участия в капитале других организаций и краткую историю такого участия)

1.

2.

3.

4.

5.

(указать наименование дочерней компании и долю предприятия в её капитале)

(%%)

Является ли частью холдинга

(если да, то описать структуру холдинга)

или группы компаний, объединенных договорами о совместной деятельности.

(указать наименования компаний и предмет сотрудничества, особенно отметить пункты о взаимной финансовой поддержке).

Основные виды деятельности действующей компании

Номенклатура выпускаемой действующим производством продукции

(указать объёмы выпуска основных видов продукции в натуральном выражении и в % к общему объему производства, а также выделить прибыльные и убыточные направления деятельности)

Доля на рынке по основным видам продукции

Конкуренция

(общее состояние рынка)

Основные отечественные конкуренты

(наименование, доля на рынке)

Основные иностранные конкуренты (наименование, доля на рынке)

Наименование
показателя

Единица измерения

Значение показателя

за последние три года (поквартально)

поквартально (№1 - последний отчетный квартал)

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

1.Объем произведенной продукции (работ, услуг) в натуральном выражении*

2. Объем произведенной продукции (работ, услуг) в стоимостном выражении

тыс. USD

3. Объем реализованной продукции (работ, услуг).

тыс. USD

4. Валюта баланса

млн.руб.

5. Основные средства

млн.руб

6. Среднесписочная численность работающих, всего:

человек

7. В т. ч. управленческого персонала.

человек

8. ИТР.

человек

9. Рабочие и служащие.

человек

№

Наименование продукции

В натуральном выражении

В стоимостном выражении за вычетом НДС и акцизов

(в тыс. долларов США)

1

2

3

4

5

6

7

8

Органы управления компанией

(выделить временные органы управления или структурные единицы, специально созданные для реализации проекта (если таковые существуют))

Схема структуры управления

(указать на схеме зоны ответственности высших руководителей компании)

Состав наблюдательного совета компании

(в т.ч. указать входят ли представители коммерческих банков в состав совета)

Ответственный (ые) за вопросы маркетинга в компании

(указать Ф.И.О., должность, возраст, образование и опыт работы, в т.ч. по этому профилю.)

Обоснование выбора продукции проекта

(указать, что побудило взяться за реализацию проекта, описать краткую историю проекта)

Состояние рынка

(указать ёмкость рынка, его характер (местный, региональный, национальный, международный) с точки зрения плана маркетинга, основные сегменты рынка и распределение потребления по регионам, тенденции развития рынка)

Конкуренция на рынке

(указать доли рынка, приходящиеся на основных конкурентов, их основные сильные и слабые стороны, основные группы потребителей)

Прогноз развития рынка и конкуренции на нем

Стратегия маркетинга

( в т.ч. указать на основные цели маркетинга, моменты ценовой и сбытовой политики, целевые группы потребителей)

План маркетинга

( указать основные составляющие плана, сроки реализации мероприятий по маркетингу (в том числе по рекламе и сбыту продукции), выделить затраты связанные с маркетингом продукции, возможные реакции на действия конкурентов или колебания рынка)

Ответственный (ые) за реализацию Проекта.

(указать Ф.И.О., должность, возраст, образование и опыт работы, в т.ч. по этому профилю.)

Заказчик проекта

(указать чьей собственностью являются материалы исследовательских и проектных работ, иных документов по проекту, имеющихся в наличии на момент обращения)

Основные материалы по проекту, имеющиеся в наличии

(привести перечень готовых материалов (по исследованию возможностей, проектированию, правам аренды/собственности, лицензиям, получению разрешений, результатам экспертиз и т.п.), необходимых для реализации проекта

Наличие договоров и контрактов на проводимые на момент обращения в Банк работы:

А) для инвестиционной фазы

(привести перечень контрактов и договоров с ген. проектировщиками, ген. и субподрядчиками, поставщиками и прочими контракторами)

Б. для производственной фазы

·      для действующего производства - указать основные контракты с поставщиками сырья, полуфабрикатов и комплектующих, с поставщиками энергоносителей, с транспортными организациями и покупателями готовой продукции;

·      для нового производства, создаваемого в рамках проекта - аналогичные документы или их проекты;

·      при отсутствии контрактов на сбыт продукции - представить информацию, подтверждающую наличие интереса потенциальных покупателей.

Ответственный (ые) за организацию производства и техническую политику.

(указать Ф.И.О., должность, возраст, образование и опыт работы, в т.ч. по этому профилю, лиц отвечающих как за действующее производство, так и за создаваемое.)

Факторы, определившие выбор технологий и оборудования

( в т.ч. указать, чем руководствовалась компания при выборе технологий и оборудования, насколько широко и тщательно изучались конкурентные предложения)

Характер применяемых технологий

(указать насколько апробированными в мировой и отечественной практике являются применяемые в проекте технологии и оборудование и насколько знакомы они компании, соответствуют ли они основному профилю деятельности компании;

затронуть вопросы обучения работе на новом оборудовании).

Опыт поставщиков технологий и оборудования на Российском рынке.

привести список проектов реализованных в России на технологии и оборудовании фирм поставщиков, привести результаты анализа неудач в использовании указанного ноу-хау и оборудования)

Условия поставки в ключевых контрактах

(под ключ, щеф-мантаж + пуско-наладка, только поставка;

указать, также, как будет происходить транспортировка грузов)

Специальные условия контрактов

(указать на наличие оговорок, обуславливающих ответственность поставщика за своевременное и полное выполнение контрактных обязательств, особенно для контрактов заключаемых на условиях “не под ключ”

Контракты на реализацию продукции

(для действующего производства - указать действующие и планируемые контракты, позволяющие успешно обслуживать долг (долги);

для будущего производства - указать подписанные и согласованные контракты;

для всех контрактов указывать сумму в эквиваленте валюты кредита, срок действия контракта и условия оплаты).

История взаимоотношений с покупателями продукции

(указать сколько времени фирма работает с данными покупателями и как оценивает их текущее финансовое положение, были ли случаи задержки платежей этими фирмами)

Ответственный за вопросы финансирования в компании

(указать Ф.И.О., должность, возраст, образование и опыт работы, в т.ч. по этому профилю, лиц отвечающих как за действующее производство, так и за создаваемое.)

Общая стоимость проекта

(включая затраты на предынвестиционные исследования)

Объем вложенных в реализацию проекта средств

(указать основные статьи произведенных затрат и перечислить объекты вложений)

Перечень инвесторов уже произведших вложения в проект

(указать размер вложений за счет собственных средств Инициатора и Заемщика и состав инвесторов финансирующих проект; по возможности указывать, какие статьи затрат кем финансировались и в какой форме (прямые инвестиции или кредит); если инвестиции производились в натуральной форме, дать их описание и указать как они рассчитывались).

Объем необходимых средств для реализации проекта

(полный объем средств, необходимых для завершения проекта, с учетом потребностей в оборотном капитале; указать, что осталось профинансировать)

Источники средств

(указать сколько будет профинансировано из собственных средств Инициатора и Заемщика;

сколько будет за счет прямых инвестиций учредителей Заемщика;

каков планируемый объем заемных средств)

Потенциальные инвесторы/кредиторы

(указать наименования инвесторов, объемы инвестиций (кредитов) приходящихся на них, цели их использования и основных условия участия инвесторов в проекте, в т.ч. доли получаемые в капитале Заемщика (или иные формы возврата вложенных средств).

Источники погашения задолженности по кредитам в допроизводственной фазе (для вновь создаваемых производств)

(исходя из необходимости в ежевкартальном погашении процентов, указать каким образом Заемщик рассчитывает гасить проценты: за счет основной деятельности (для действующих предприятий); за счет дополнительных кредитов или ссуд; за счет помощи учредителей (инвесторов); проценты предлагается капитализировать)

Возможности по равномерному погашению основного долга по кредиту

(если возможности имеются - указать источник погашения, если нет - указать желаемый график погашения основного долга )

Обеспечение по действующим кредитам, полученным Инициатором и Заемщиком.

(указать характер обеспечения, его объем и документы подтверждающее его оформление - по каждому кредиту (или гарантии) полученному Инициатором или Заемщиком)

Обеспечение по планируемым кредитам (за исключением кредита Сбербанка России).

( указать характер, объем и степень согласования конкретного вида обеспечения с предполагаемым кредитором)

Обеспечение по кредиту (гарантии) Сбербанка России.

(указать перечень возможного обеспечения, варианты сочетания видов обеспечения, объемы обеспечения, а также рыночную стоимость закладываемого имущества или прав, наименования организаций гарантов и поручителей)

Регистрация договоров залога

(указать, где и каким способом зарегистрировано заложенное имущество - по каждому договору залога)

Вхождение проекта в государственные или региональные программы.

(указывать объемы и условия финансирования, предусмотренные программами, сроки рассмотрения проектов и выделения средств, порядок выделения средств)

Вхождение проекта в программы Мирового Банка

(указывать объемы и условия финансирования, предусмотренные программами, сроки рассмотрения проектов и выделения средств, порядок выделения средств)

Поддержка проекта

(указать пользуется ли проект поддержкой центральных или местных властей; могут ли быть получены от них: налоговые (иные) льготы (если да, то какие?), комфортные письма или гарантии всемерной поддержки проекта на;

Факты подтверждающие такую поддержку

(указать действия администрации и привести перечень соответствующих документов)

Действующее производство

(описать влияние действующих производств на окружающую среду, проблемы с очистными сооружениями и отношения с органами санэпидемнадзора)

Создаваемое производство

(указать проводилась ли экологическая экспертиза проекта; если да, то какие результаты)

Возможные затраты на экологию

(указать объемы затрат и как они предусмотрены в плане финансирования)

Криминогенная обстановка в регионе

(дать характеристику ситуации в регионе и описать потенциальные опасности криминального характера

Доля в капитале Заемщика

(указать какую долю в своем капитале или капитале создаваемого Заёмщика можно будет предложить Банку и на каких условиях)

Иные формы долевого участия

(указать форму (раздел продукции, выделение (продажа по льготным ценам) площадей в построенном имуществе), иные формы и условия участия Банка)

Перевод счетов/оборотов в Банк

(указать на готовность перейти полностью/в основном на обслуживание в Банк и указать примерные объемы оборотов и размеры неснижаемых остатков по счетам)

Переход учредителей или других участников проекта в Банк

(перечислить организация, которые можно было бы перевести на обслуживание в Банк в случае реализации проекта, и указать примерные цифры оборотов по их счетам)